AML/KYC - политика

KYC (Know Your Customer или Know Your Client, Знай своего клиента) — принцип работы финансовых институтов, который обязывает их идентифицировать личность человека перед тем, как тот сможет проводить операции. Эта идентификация служит многим целям: пониманию своей клиентуры, мониторингу операций, снижению рисков, борьбе со взяточничеством и коррупцией. Какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру: ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ)

AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами.

AML проверка происходит с помощью сервиса AML Bot, он определяет чистоту криптоактивов и происхождение монет. В случае выявления транзакции чей риск выше 50%, наш сервис имеет право:

• Приостанавливать финансовые операции сроком до 14 дней.
• Запросить от пользователя видео-подтверждение перевода с кошелька пользователя, а также хэш транзакции.
• По требованию регулятора (в роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания). запросить у пользователя любую дополнительную информацию в случае осуществления им подозрительных транзакций.
• Осуществлять возврат цифровых активов только на те кошельки, с которых они были отправлены нам.
• При отказе пользователя подтвердить чистоту и прозрачность отправленных активов, вернуть средства на источник поступления в течение 14 календарных дней, при условии отсутствия запроса от регуляторов. При возврате будет удержана комиссия в размере, не превышающем совокупную стоимость трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.
• В отдельных случаях средства могут быть заморожены на неопределенный срок, а так же могут быть не возвратными, сервис не несет никакой ответственности за потерю данных цифровых активов.