Процедуры AML&KYC - борьба с отмыванием денег | MyPhoenix

Обратите внимание, что сайт может быть не доступен с территории РФ. В случае проблем с соединением, используйте любой VPN.

AML/KYC - политика

KYC (Know Your Customer или Know Your Client, Знай своего клиента) — принцип работы финансовых институтов, который обязывает их идентифицировать личность человека перед тем, как тот сможет проводить операции. Эта идентификация служит многим целям: пониманию своей клиентуры, мониторингу операций, снижению рисков, борьбе со взяточничеством и коррупцией. Какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру: ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ)

AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами.

AML проверка происходит с помощью сервисов CoinKYT, GetBlock, а так же встроенных анализаторов крипто-процессингов и бирж, на которые осуществляется прием крипто активов. Он определяет чистоту криптоактивов и происхождение монет.

Классификация активов на две основные группы:

High Risk

  • Stolen Coins
  • Ransom
  • Child Exploitation
  • Terrorism Financing
  • Dark Market
  • Dark Service
  • Enforcement action
  • Scam

Medium Risk

  • llegal Service
  • Mixer
  • Fraudulent Exchange
  • Sanctions
  • Gambling

Рекомендуемые ориентировочные значения для оценки рисков следующие: доля активов в категории High Risk не должна превышать 5%, в категории Medium Risk — не более 10%, а общий коэффициент риска (Risk Score) не должен превышать 75%.

В то же время, следует помнить, что каждая транзакция анализируется индивидуально, и профиль риска может быть скорректирован под каждого пользователя.

В случае выявления подозрительных операций, наш сервис имеет право:

  • Приостанавливать финансовые операции сроком до 14 дней.
  • Запросить от пользователя видео-подтверждение перевода с кошелька пользователя, а также хэш транзакции.
  • По требованию регулятора (в роли регулятора может выступать биржа, крипто - процессинг, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания). запросить у пользователя любую дополнительную информацию в случае осуществления им подозрительных транзакций.
  • Осуществлять возврат цифровых активов только на те кошельки, с которых они были отправлены нам.
  • При отказе пользователя в предоставлении какой-либо информации, запрашиваемой платежной системой(включая прохождение KYC), средства могут быть заморожены на неопределенный срок, а также могут быть не возвратными, сервис не несет никакой ответственности за потерю данных цифровых активов, но со своей стороны делает все возможное, чтобы возврат средств был осуществлен в короткие сроки.